Как и где выгоднее открыть счет в оффшорном банке в 2021?


Оффшоры | 20.11.2019 | 13236 |
(Голосов: 18, Рейтинг: 4)

Для многих является известной практика вывода денежных средств из страны через оффшорные компании. Для этого регистрируется юридическое лицо, которое должно создавать, по крайней мере, видимость деятельности со всеми вытекающими обстоятельствами. А есть ли возможность открыть оффшорный счет частному лицу? В этой статье речь пойдет об этом.

Оффшорный счет в Английском банке

Мы рады предложить нашим клиентам воспользоваться возможностью открыть счет в одном из английских банков для компаний зарегистрированных через нас. Большинство наших банков-партнеров имеют представительства за границей, но так же для удобства клиентов предлагается удаленный доступ к счету через интернет либо по телефону и факсу.

Для оффшорных счетов в банках которые мы предлагаем, нет требований по размеру первоначального депозита, хотя мы рекомендуем нашим клиентам все же осуществить первоначальный депозит в размере £1,000.

Обычно, счет в Английском банке открывается в течении 2-4 недель. Мы поможем Вам с заполнением всех необходимых форм и бланков.

Ниже представлен список основных документов которые необходимы банку для открытия счета. Тем ни менее, банк оставляет за собой право попросить предоставить дополнительные документы, которые не представлены в этом списке:

Для открытия счета в английском банке Вам понадобится:

  • Нотариально заверенная копия паспорта для каждого директора, учредителя или управляющего счетом по доверенности;
  • Подтверждение адреса проживания для каждого директора, учредителя или управляющего счетом по доверенности (счет на оплату коммунальных услуг или ежемесячная выписка из банка);
  • Баланс Вашего счета (за последние три месяца);
  • Заверенные копии документов компании;
  • Финансовый прогноз (месячный, годовой);
  • Декларация о происхождении денежных средств бенефициара;
  • Заявление с описанием целей банковского счета.

Английские банки достаточно редко отказывают в открытии банковского счета. Если такое случится, что мы вернем вам оплату наших услуг в полной мере.

Наши услуги при открытии оффшорного счета в Англии — US $ 650.

Купить оффшор и открыть счет в оффшорном банке!

Вопреки распространенному мнению о том, что офшор – это средство для о денег, и что нечистые на руку личности с помощью серых схем разрушают российскую экономику, существуют вполне обоснованные и законные методы использования офшоров в предпринимательской деятельности. Действительно, некоторый процент офшоров используется для вывода за границу средств, полученных преступным путем. Однако хотелось бы привести примеры более распространенного и добросовестного использования офшоров.

Первый и самый главный мотив для предпринимателя использовать офшор – это экономическая обоснованность. Алгоритм выбора офшора очень прост: действующее российское юридическое лицо считает те издержки, которое оно несет в течение года (ФОТ, аренда, налоги, НДС, кредиты). Затем вычисляет приблизительные объемы экономической выгоды (экономии) при использовании офшора, и из полученной суммы вычитает издержки на регистрацию и использование офшорной компании и издержки на содержание «облегченной» российской компании. Если итоговое число получается больше нуля – значит, экономическое обоснование для использования офшора существует, при условии правильного и соответствующего законодательству построения схемы взаимодействия российской и офшорной компании.

Вторым, не менее важным фактором, является необходимость работы предприятия за рубежом, и использование офшора в этом случае экономически более выгодно, чем ведение предпринимательской деятельности от лица российской компании.

Третьим примером может служить необходимость работы с иностранными партнерами. Поскольку в России существует валютный контроль, это иногда усложняет процесс и снижает скорость расчетов между контрагентами в связи с необходимостью оформления паспортов сделок и иных документов. Во многих иностранных банках расчеты производятся проще, быстрее и без излишней «бюрократии». Кроме того, бывают ситуации, когда иностранные компании отказываются работать с российскими фирмами, так как считают их неблагонадежными.

Четвертый распространенный случай использования денег в офшоре – это приобретение недвижимости за границей или каких-либо других ценных материальных активов. В данном случае офшорные средства используются как долгосрочные инвестиции с целью сохранения и приумножения капитала. Стоит добавить, что перевод денег в офшор для их последующего использования не является изобретением российской экономики. Подобные механизмы существуют на протяжении многих лет, и ими активно пользуются как европейские, так и американские предприниматели, причем в существенно больших объемах. Структура глобальной мировой экономики и естественные потребности предпринимателей в получении прибыли, сохранении и реинвестировании накопленных капиталов создают базу для развития и поддержания офшорного бизнеса и стимулируют перевод денежных средств в офшоры.

Оффшорный счет на Кипре

Мы предоставляем услуги при открытии иностранного счета в одном из престижных банков на Кипре. Банк предоставляет возможность открытия оффшорного мультивалютного счета с удаленным управлением через систему интернет-банкинга (проверка счетов, получение выписок, осуществление международных и межбанковских платежей), а также кредитные и дебетовые карты Visa, MasterCard, Maestro Cirrus. Для открытия счета требуются следующие документы:

  • нотариально заверенная копия паспорта для каждого директора, учредителя или управляющего счетом по доверенности;
  • подтверждение адреса проживания для каждого директора, учредителя или управляющего счетом по доверенности (счет на оплату коммунальных услуг или ежемесячная выписка из банка);
  • заполненные и подписанные банковские формы, которые мы вышлем;
  • справка из любого банка, подтверждающая наличие личного счета для каждого директора, управляющего счетом по доверенности и учредителя, владеющего более, чем 10% акций;
  • копии документов компании, заверенные нотариально и Апостилем;
  • резолюция от директора о назначении управляющего банковским счетом.

Услуги оффшорного банка на Кипре:

  • удаленное открытие счета
  • удаленное управление по телефону, факсу и через интернет-банкинг;
  • мультивалютные счета;
  • услуга срочных платежей (по запросу за дополнительную плату);
  • кредитные и дебетовые карты в USD, GBP, евро;
  • отсутствует ежемесячная оплата содержания счета.

Минимальный размер первого депозита — US $ 1000.

Наши услуги при открытии оффшорного счета на Кипре — US $ 500.

Купить оффшор и открыть счет в оффшорном банке!

Что может случится с активами, если вовремя не открыть оффшорный счет?

Существует огромный риск потерять все деньги. Если физлицо проживает и ведет бизнес на территории любой страны, где разрешены судебные разбирательства, его активы находятся под угрозой. Пренебрегая простыми правилами защиты собственных средств, физлицо рискует потерять все в один момент

В странах СНГ суды похожи на игровые автоматы. И любое лицо либо бизнес с деньгами — их главная цель.

Вполне возможно что в какой-то момент активы могут оказаться в центре внимания жадных юристов, действующих от имени бывшего партнера по бизнесу, конкурента, супруга. Запомните, активы страны происхождения хорошо заметны, быстро замораживаются и являются легкой мишенью для судебных разбирательств.

Таким образом, вовремя открытый оффшорный счет на физическое лицо, исключает риски, связанные с конфискацией активов либо необоснованными юридическими разбирательствами. К тому же, процесс открытия личного счета, выполняется удаленно.

Счет в оффшорном банке Латвии

Мы готовы помочь открыть счет для вашей оффшорной компании в частном оффшорном банке в Латвии. Латвийский банк не требует банковские справки при открытии счета. Услуги банка включают удаленное открытие мультивалютных счетов, брокерские счета и merchant счета, управление с помощью интернет-банкинга, кредитные карты Visa, MasterCard, AmEx. Не требуется минимальный депозит, но есть комиссия за открытие счета — 250 евро, которая оплачивается до активации счета.

Чтобы открыть оффшорный счет в Латвии без личного присутствия, требуются следующие документы:

  • копии документов компании, заверенные нотариально и Апостилем;
  • заполненные и подписанные банковские формы;
  • Карточка образцов подписей и печати (банковская форма), заверенная нотариально а Апостилем;
  • копия паспорта, заверенная нотариально и Апостилем;
  • подтверждение адреса проживания;
  • краткий бизнес-план.

Наши услуги при открытии оффшорного счета в Латвии — US $ 500

Купить оффшор и открыть счет в оффшорном банке!

Как снять деньги с оффшорного счета?

Чтобы не ограничивать клиентов, многие банки в оффшорах предлагают им различные варианты снятия средств со счетов. Для этой цели предлагаются такие варианты:

  • выдача дебетовой карточки, которая работает по всему миру, но здесь может быть существенная комиссия за снятия средств;
  • единовременное снятие крупной суммы;
  • можно сделать электронный перевод с оффшорного на внутренние счета. Данный вариант более удобен и выгоден;
  • чеки, но таким вариантом владельцы счетов пользуются крайне редко.

Совет! Чеки принимаются не во всех иностранных банках, а клиент теряет конфиденциальность, поэтому не стоит прибегать к данному способу, а лучше выбрать другой вариант.

Счет в иностранном банке — Сент-Винсент (Карибский регион)

Мы давно и успешно сотрудничаем с частным банком на Сент-Винсенте и будем рады оказать услуги по открытию оффшорного счета для вашей компании. Банк предлагает мультивалютные счета, интернет-банкинг, дебетовые карты MasterCard, Cirrus Maestro, корпоративные платежные системы (для выдачи зарплат сотрудникам, комиссий агентам). Сумма первого депозита — US $ 1000, с нее будут удержана комиссия за открытие счета и выпуск дебетовой карты. Размер комиссии зависит от типа карты и варьируется в пределах US $ 165 — US $ 295.

Для того, чтобы открыть оффшорный счет на Сент-Винсенте, будут нужны следующие документы:

  • нотариально заверенная копия паспорта для каждого директора, учредителя или управляющего счетом по доверенности;
  • подтверждение адреса проживания для каждого директора, учредителя или управляющего счетом по доверенности (счет на оплату коммунальных услуг или ежемесячная выписка из банка);
  • заполненные и подписанные банковские формы, которые мы вышлем;
  • справка из любого банка, подтверждающая наличие личного счета для каждого директора, управляющего счетом по доверенности и учредителя, владеющего более, чем 10% акций;
  • копии документов компании, заверенные нотариально и Апостилем;
  • резолюция от директора о назначении управляющего банковским счетом.

Наши услуги при открытии оффшорного счета на Сент-Винсенте — US $ 500

Купить оффшор и открыть счет в оффшорном банке!

Оффшорный счет на Невисе (Карибский регион)

Оффшорные счета Невиса, являются достаточно востребованными на рынке банковских услуг. Для оффшорных компаний, трастов и фондов, возможно открытие мультивалютных счетов. Управление счетом может производится удаленно, через интернет, телефон или факс. Открывая счет в банке Невиса, вы можете заказать кредитную карту Visa в долларах США. Для активации счета понадобится US$ 100 которые будут списаны с вашего оффшорного счета.

  • Нотариально заверенная копия паспорта для каждого директора, учредителя или управляющего счетом по доверенности;
  • Рекомендательное письмо из банка (Профессиональное и банковское);
  • Подтверждение адреса проживания для каждого директора, учредителя или управляющего счетом по доверенности (счет на оплату коммунальных услуг или ежемесячная выписка из банка);
  • Источник происхождения средств (Выписка из банковского счета);
  • Заполненные и подписанные банковские формы (которые мы предоставим);
  • Заверенная копия сертификата о регистрации компании (мы предоставим);
  • Заверенная копия учредительного договора и устава компании (мы предоставим).

Оффшорный счет на Невисе предоставляет:

  • Безопасный онлайн доступ к счету
  • Счет в долларах США, Евро или английских фунтах стерлингов
  • Удаленный доступ к счету по телефону или факсу
  • Кредитные карты Visa в долларах США
  • Торговые счета

Наши услуги при открытии оффшорного счета на Невисе — US $ 500.

Купить оффшор и открыть счет в оффшорном банке!

Оффшорный счет в банке Белиза (Центральная Америка)

Мы рады предложить нашим клиентам банковские счета в Белизе в нескольких валютах: доллар США, Евро, Канадский доллар, Фунт стерлинг. Владелец банковского счета в Белизском банке имеет круглосуточный удаленный доступ к счету по телефону, факсу или онлайн. Клиенты банка могут получить кредитные карты MasterCard. Умеренная стоимость обслуживания и большой выбор банковский продуктов делает счет в Белизе одним из наиболее интересных предложений на рынке оффшорных банковских услуг.

  • Подтверждение адреса проживания для каждого директора, учредителя или управляющего счетом по доверенности (счет на оплату коммунальных услуг или ежемесячная выписка из банка);
  • Заполненные и подписанные банковские формы, которые мы вышлем;
  • Заверенная копия сертификата о регистрации компании (мы предоставим);
  • Заверенная копия учредительного договора и устава компании (мы предоставим);
  • Нотариально заверенная копия паспорта для каждого директора, учредителя или управляющего счетом по доверенности;
  • Банковская рекомендация (подтверждение того, что вы владеете счетом в каком либо банке)для каждого директора, учредителя или управляющего счетом по доверенности.

Банки Белиза предлагают:

  • Защищенный доступ к счету;
  • Мультивалютные счета;
  • Удаленный доступ к счету через телефон или факс;
  • Денежные переводы;
  • Неограниченные депозиты и транзакции;
  • Кредитные карты MasterCard;
  • Коммерческие ссуды.

Наши услуги при открытии оффшорного счета в Белизе — US $ 500.

Купить оффшор и открыть счет в оффшорном банке!

Оффшорный счет на Сент-Люсии (Карибский регион)

Банк на Сент-Люсии предлагает услуги по открытию и обслуживанию оффшорных мультивалютных счетов оффшорных компаний, трастов и фондов. В числе партнеров и прямых корреспондентов банка Сент-Люсии — некоторые из наиболее респектабельных и всемирно известных банков.

Управление счетом осуществляется удаленно благодаря удобной системе онлайн-банкинга. Вы также можете получить доступ к средствам в любое время благодаря картам Visa и MasterCard. Помимо предоставления стандартных банковских услуг, банк оказывает своим клиентам поддержку при управлении капиталом (wealth management), а также предлагает срочные вклады, которые не облагаются налогами на Сент-Люсии.

Вы получите подтверждение об открытии счета в течение 48 часов с момента предоставления банку всех необходимых документов. Первый минимальный депозит на счет должен быть не менее US $ 5,000.

Для открытия счета Вам необходимо предоставить документы по почте, а именно:

  • заверенные копии документов компании (мы поможем с подготовкой);
  • заполненные и подписанные банковские формы (которые мы предоставим);
  • заверенную копию паспорта (каждого директора, акционера, бенефициарного владельца или управляющего счетом);
  • документ, подтверждающий место жительства (счет на оплату коммунальных услуг или выписка из банка);
  • справка из банка.

Наши услуги при открытии оффшорного счета на Сент-Люсии — US $ 500.

Купить оффшор и открыть счет в оффшорном банке!

Оффшорный счет в Танзании

Мы рады предоставить нашим клиентам возможность открыть оффшорный счет в Танзании. Банк предлагает широкий спектр услуг, и главное преимущество в том, что Вам не нужно покидать пределы офиса или дома для того, чтобы воспользоваться этими услугами. Для открытия оффшорного счета в Танзании необходимы:

  • заверенная нотариально копия паспорта;
  • заполненные и подписанные банковские формы;
  • одно рекомендательное письмо от банка;
  • подтверждение адреса проживания;
  • решение директоров (резолюция) об открытии счета и назначении управляющих счетом;
  • комплект документов компании, заверенных Апостилем.

Банк в Танзании предоставляет полный доступ к просмотру счетов и управлению счетами онлайн, выдает кредитные и дебетовые карты Visa, MasterCard.

Наши услуги при открытии оффшорного счета в Танзании — US $ 500

Купить оффшор и открыть счет в оффшорном банке!

Виды расчетных счетов

Каждый банк гарантирует своим клиентам право регистрации р/счета определенного вида. Существенную роль здесь играет то фактор, что, серьезные операции или платежи проводятся именно со счетом, а не с карточками. В рамках общепринятой практики можно выделить следующие виды счетов:

  • Частные. Имеют одного владельца – физ.лицо. Клиент может самостоятельно выполнять различные операции по счету и предоставлять право управления р/счетом любому гражданину, если он имеет специальную доверенность. В качестве подвида этого типа счетов моно указать инвестиционные, которые отрываются пользователями для проведения операций с ценными бумагами.
  • Корпоративные. Такой вариант подходит только юр.лицам, и используется при расчетах между предприятиями. Многие фирмы могут выполнять переводы онлайн и тем самым снизить комиссию и налоги. Открыть оффшорный счет для фирмы может законный представитель фирмы. Такая возможность предоставляется и через посредника. Корпоративные оффшоры могут быть накопительными.
  • Депозитные. Используются для хранения денег и получения процентов.
  • Транзитные или счета-невидимки. По ним гарантируется полная конфиденциальность владельцу.
  • Операционные. Используются, если необходимо выполнять банковские операции по расчетам с гражданами и компаниями.
  • Обеспеченные. Применяются, как источник кредитных поступлений.

Если говорить простыми словами, то оффшорные счета от обычных банковских не отличаются, но при открытии следует правильно выбрать подходящий вариант, с учетом целей и потребностей владельца.

Выгоды

В качестве преимуществ такого варианта хранения капитала можно назвать сразу несколько. С одной стороны владельцы смогут сохранить свои деньги, а при желании и разместить их во вклад с устойчивым валютным курсом.

Полная конфиденциальность и возможность в любой момент забрать свои средства делают такую схему очень привлекательной для многих людей.

открыть счет в оффшоре физическому лицу

Недостатки

В последние годы серьезно усложнилась процедура открытия оффшора, а число банков и стран, предлагающих подобные услуги, сократилось. Кроме того, не все финансовые компании соглашаются обеспечивать банковскую тайну. Нередко, владельцы счетов попадают в «черные» списки и их счета блокируются. Впрочем, даже все указанные недостатки не останавливают желающих открыть такой счет.

Счет в Швейцарском банке

(услуга временно недоступна)

Банк в Швейцарии предоставляет состоятельным клиентам все оффшорные банковские услуги, в том числе и управление активами, и самый высокий уровень конфиденциальности. Управление счетом возможно по телефону, факсу и через онлайн-банкинг.

Для открытия счета нужны следующие документы:

  • заверенная нотариально копия паспорта;
  • заполненные и подписанные банковские формы;
  • одно рекомендательное письмо от банка;
  • бизнес-план;
  • комплект документов компании, заверенных Апостилем.

Активация счета обычно происходит в течение недели после получения банком документов и проверки клиента «на благонадежность». Наш партнерский банк — один из немногих банков в Швейцарии, который не требует личную встречу, а вместо этого проводит короткую видеоконференцию. Минимальный баланс для активизации оффшорного счета — US $ 20,000, и банк ожидает, что эта начальная сумма в ближайшем будущем будет увеличена.

Наши услуги при открытии оффшорного счета в Швейцарии— US $ 500

Купить оффшор и открыть счет в оффшорном банке!

Популярные схемы по организации офшорного бизнеса

Чтобы принять правильное решение, необходимо заранее продумать, какой экономический эффект оно принесёт. Целесообразным вариант будет, когда есть серьёзная кредиторская задолженность. Или если предприниматель хочет ликвидировать свою компанию там, где он является резидентом. Есть разные варианты, с различными характеристиками:

Экспортно-импортная деятельность. Офшор регистрируется, но деятельность продолжается в той же стране, где компания раньше была резидентом. Проводится экспорт и импорт товаров. Благодаря такой схеме организация экономит на издержках. Благодаря этому более выгодным становится и ценообразование. Среди резидентов различных зон такой способ один из самых популярных.

Офшоры для участников рынка недвижимости. Это направление приносит серьёзную прибыль, хотя и не лишено своих издержек. Использование офшоров даёт доступ ко льготам, способствует сохранению конфиденциальности.

Использование участниками финансового рынка. Страховые, транспортные компании заинтересованы в получении льгот. Подобные схемы обеспечивают оптимальную ликвидность, устойчивый рост финансовых активов.

Холдинговая деятельность, которую обеспечивают на всех уровнях. Подразумевается управление различными активами, трудовыми, производственными, финансовыми, и так далее. Статьи расходов оптимизируются под каждую компанию.

Другие варианты:

  • Счета для предпринимателей, решивших бросить своё дело.
  • Инвестиции с участием офшорных инструментов.
  • Крупные судовладельцы тоже занимаются открытием компаний.
  • Участники рынка ценных бумаг.
  • Получение офшорной компанией статуса владельца интеллектуальной собственности, авторского права.
  • Регистрация, управление через всемирную сеть.
  • Организация управления ресурсами.
  • Аренда с максимально выгодными условиями.
  • Создание репутации, имиджа.
  • Страховые услуги.
  • Зарубежное трудоустройство. Список офшоров включает и это направление.

Брокерский счет в Панаме

Мы предлагаем своим клиентам возможность открытия брокерского счета на имя компании для самостоятельной торговли на мировых рынках. Брокерский счет в Панаме обеспечит Вам доступ к американскому, канадскому, европейскому и азиатскому рынкам для торговли валютами, опционами, фьючерсами, акциями, ETF и CFD.

Минимальный депозит составляет US $ 10,000 (или эквивалент в евро), и средства обязательно должны поступить с расчетного счета компании, для которой открывается брокерский счет. Чтобы открыть брокерский счет максимально быстро, Вы можете послать документы по e-mail. Оригиналы можно предоставить в течение двух недель после того, как счет будет активирован.

Для брокерского счета в Панаме Вам понадобятся следующие документы:

  • заверенные копии документов компании;
  • заполненные формы на открытие счета (мы предоставим);
  • одна справка из банка;
  • одно рекомендательное письмо (от юриста, адвоката, аудитора);
  • заверенная копия паспорта;
  • заверенная копия второго документа, удостоверяющего личность;
  • подтверждение адреса проживания (счет на оплату коммунальных услуг, выписка из банка, выписка по карте);
  • краткое резюме.

Наши услуги при открытии брокерского счета в Панаме — US $ 400

Купить оффшор и открыть брокерский счет!

Основные требования для открытия

Чтобы открыть счет необходимо, чтобы клиент соответствовал определенным требованиям. Это требуется, чтобы воспрепятствовать отмывке денег и уменьшить число случаев налогового мошенничества. К требованиям относятся:

  1. Финансовые документы из банка, где ранее обслуживался клиент.
  2. Предоставление информации о планируемых в будущем сделок.
  3. Если речь идет о зарплате, то потребуется подтверждающая выписка.
  4. При получении средств по сделке с недвижимостью потребуются соответствующие документы.
  5. В случае наследования средств необходимо письмо от нотариуса.

Внимание! Без идентификации личности клиента, открыть счет не получится. Для этого и нужны все обязательные документы.

Рейтинг
( 2 оценки, среднее 4.5 из 5 )
Понравилась статья? Поделиться с друзьями: