Последствия банкротства

Главная / Статьи / Последствия банкротства юридического лица

Опубликовано: 26.07.2017

Подготовка документов в суд, судебные процессы, собрания кредиторов, торги. Все это о процедуре банкротства. А каковы же последствия или логические итоги банкротства?

Признание компании банкротом влечет различные последствия, как для самого должника, так и для его работников и кредиторов.

Что такое банкротство

Банкротство — это неспособность компании платить по обязательствам: начислять зарплату, выходные пособия, рассчитываться с контрагентами. Чтобы арбитражный суд вынес решение о несостоятельности, срок задержки платежей должен быть не менее трёх месяцев, а общая сумма задолженности — не менее 300 тысяч рублей.
Если в ходе разбирательства суд признает, что доходы бизнеса не могут перекрыть долги, по закону о банкротстве компании придётся продать имущество, а деньги перечислить кредиторам. При этом не начисляют штрафы и снимают аресты с активов юрлица.

Последствия банкротства для работников

Для работников признание компании банкротом выглядит менее положительно, так как с момента вынесения решения судом, работники подлежат увольнению. Но для многих, кто не получал зарплату долгие месяцы, возможно, банкротство будет единственным шансом получить заработанные деньги, так как обязательства должника по оплате труда подлежат удовлетворению одними из первых. Кроме того, в нашей практике встречается много случаев, когда именно работники, в том числе путем объединения своих требований, обращаются в суд с заявлением о признании работодателя банкротом с целью получить честно заработанные деньги.

Банкротство компании: основные этапы

На рассмотрение дела о банкротстве у арбитражного суда есть 7 месяцев с подачи заявления должником или его кредиторами. Суд принимает документы и проверяет, есть ли признаки несостоятельности.

Наблюдение

Суд назначает временного управляющего, который следит за сохранностью имущества должника, анализирует его финансовое состояние и ведёт реестр требований кредиторов. В этот период компания перестаёт платить штрафы и кредиты, а приставы снимают аресты с её имущества.

За 10 дней до окончания наблюдения временный управляющий проводит собрание кредиторов. В зависимости от его результатов арбитражный суд принимает решение о переходе к одной из процедур — финансовому оздоровлению или внешнему управлению. Если по итогам собрания суд признает компанию кредитором, то сразу откроет конкурсное производство.

Финансовое оздоровление

Этап, на котором компания пытается восстановить платёжеспособность и покрыть долги. За процессом следит административный управляющий, которого назначает суд. Им может стать временный управляющий. Задача специалиста — контролировать расчёты с кредиторами и отчитываться по ним перед судом.

Финансовое оздоровление длится не больше двух лет. Если по итогам процедуры не осталось непогашенных долгов и жалоб от кредиторов, процедура банкротства прекращается, а компания продолжает вести бизнес без ограничений. В противном случае суд переходит к следующему шагу — внешнему управлению или конкурсному производству.

Внешнее управление

Арбитражный суд передаёт полномочия руководителя внешнему управляющему. Это новый специалист, назначить бывших административного или временного управляющего на его место не могут. Внешний управляющий разрабатывает план восстановления платёжеспособности должника, а затем пытается его реализовать.

Внешнее управление занимает до 18 месяцев с возможностью продлить ещё на шесть. Если должник на этом этапе расплачивается с кредиторами, банкротство прекращается, если нет — начинается конкурсное производство.

Конкурсное производство

Суд признает компанию банкротом и назначает конкурсного управляющего. Он проводит инвентаризацию, привлекает оценщика и затем продаёт имущество компании для погашения долгов. Производство занимает шесть месяцев с возможностью продлить ещё на шесть. В завершении в ЕГРЮЛ появляется запись о ликвидации компании-должника.

Мировое соглашение

На любой стадии банкротства компания может договориться с кредиторами и заключить с каждым из них мировое соглашение. В таком случае банкротство прекращается. Собрание кредиторов принимает соглашения, а арбитражный суд их утверждает. В документе прописывают порядок и сроки исполнения обязательств должника.

Упрощённая процедура банкротства

Существует упрощённый метод банкротства. Воспользоваться им можно в одном из трёх случаев:

• собственник начал добровольно ликвидировать компанию, но выяснил, что из-за долгов перед кредиторами не сможет завершить процедуру;
• местонахождение руководителя компании-должника не удаётся установить или по счетам фирмы более 12 месяцев не проводились никакие операции;
• банкротство началось в отношении ипотечного агента или специализированного общества, созданного для выпуска облигаций и инвестиций в долгосрочные проекты.

Когда собственник или кредитор узнают об этих обстоятельствах, они подают заявление о признании компании банкротом в упрощённом порядке. Арбитражный суд назначает конкурсного управляющего, минуя этапы наблюдения, внешнего управления и финансового оздоровления.

Управляющий распродаёт имущество фирмы в счёт долгов бизнеса. Если погасить долги удалось, процедура банкротства прекращается и компания работает дальше. Если нет, то компания становится банкротом и её исключают из ЕГРЮЛ.

Последствия банкротства для должника

Основным итогом банкротства для должника является прекращение его деятельности и исключение из ЕГРЮЛ.

С этого момента, юридическое лицо считается прекратившим свою деятельность, обязательства перед кредиторами погашенными. Соответственно, предъявить какие-то требования к юридическому лицу уже будет невозможно. Не будет существовать и правопреемников, так как банкротство не предусматривает какого-либо правопреемства.

Итак, основные положительные моменты, которые достигаются в рамках процедуры:

1. Списание долгов.
2. Избавление от нерентабельного бизнеса без правопреемства.
3. Избежание ответственности руководством (при определенных условиях).
4. Возможность спасти ценное имущество (при грамотном управляющем).

Это последствия такой процедуры банкротства как конкурсное производство.

Но существуют ведь и иные процедуры, направленные на иные последствия. Например, финансовое оздоровление и внешнее управление.

По итогам данных процедур, возможно восстановление платежеспособности компании, реструктуризация ее долгов и выход на новый уровень развития общества.

Стадии проведения процедуры банкротства юридического лица

Само мероприятие достаточно продолжительное и проводится в несколько этапов. Каждый из этапов подразумевает контроль проведения и соблюдения всех норма законодательства Российской Федерации.

Выделяются следующие стадии:

• наблюдение за юридическим лицом, инициирующим процедуру банкротства;
• финансовое оздоровление предприятия;
• внешнее управление состоянием компании;
• конкурсное производство;
• возможность мирового соглашения с кредиторами.

Каждая стадия включает в себя различные мероприятия, проводится в определенные сроки. Рассмотрим каждый этап подробнее. На стадии наблюдения при процедуре банкротства юридического лица руководитель компании отстраняется от своей должности и заменяется внешним управленцем. Тот должен в короткие сроки ознакомиться с положением дел, изучить всю документацию, касающуюся экономической и хозяйственной деятельности объекта.

После ознакомления с состоянием организации временный управляющий организует внеочередное собрание кредиторов, на котором озвучивает результаты проведенного анализа. Совместными усилиями принимается решение в пользу проведения процедуры банкротства или прекращения данного мероприятия.

В случае если временный управляющий и собрание кредиторов приходят к единому мнению о нецелесообразности дальнейшего осуществления деятельности искомого предприятия, вступает в силу второй этап. Попытка финансового оздоровления компании может продолжаться не более двух лет. Именно такой срок установлен законодательно. Управляющий, назначенный арбитражным судом, проводит следующие мероприятия:

• выполнение требований, выставляемых кредиторами;
• поддержка текущих мероприятий по основной деятельности юридического лица с целью получения финансовой прибыли;
• контроль над выплатами по обязательствам, задолженностям, в том числе – заработной платы сотрудникам.

При этой стадии возможен консенсус с кредиторами. Если на данном этапе кредиторы удовлетворены выплатами, все обязательства финансового характера юридическим лицом выплачены – процедура банкротства прекращается.

В ином случае мероприятия переходят в стадию внешнего управления. Судебные органы инициируют собрание кредиторов, на котором принимается решение о назначении внешнего управления юридическим лицом. Срок, на который принимается управление извне, составляет не более полутора лет. При этом все требования кредиторов отклоняются, выплаты по обязательствам не проводятся.

Внешнее управление, согласно законодательным актам, уполномочено принимать следующие решения:

• реализация части имущества юридического лица с целью пополнения финансовых активов;
• приостановка и даже закрытие производственных процессов, являющихся неэффективными с точки зрения ведения дальнейшей деятельности.

По истечению срока (либо непосредственно в процессе) может возникнуть финансовая ситуация, когда юридическое лицо будет готово расплатиться по всем обязательствам. Тогда процедура банкротства юридического лица приостанавливается. Осуществляются выплаты финансового характера, расчеты с кредиторами, должниками.

Если же через полтора года с момента подключения внешнего управления не происходит значительных сдвигов в финансовом положении предприятия, проводится следующий этап.

На основе конкурсного производства проводится реализация всего имущества, принадлежащего юридическому лицу. Все средства, полученные в результате распродажи имущества компании, передаются в распоряжение управляющих, которые в свою очередь занимаются выплатой по возникшим обязательствам. При полном расчете со всеми кредиторами юридическое лицо объявляется банкротом и происходит его ликвидация с оформлением всех соответствующих документов.

На любом из вышеописанных этапов процедуры банкротства юридического лица может возникнуть ситуация, когда стороны готовы прийти к мировому соглашению относительно возникшей ситуации.

Если собравшиеся стороны готовы пойти на уступки, которые в итоге будут взаимовыгодными – инициация банкротства прекращается. Все претензии признаются несостоятельными, о чем заключается договоренность.

Чего нельзя делать после банкротства

Основным опасением потенциальных банкротов выступает страх перед будущей невозможностью взять кредит. Так ли это? Давайте разбираться. Тут стоит напомнить, что все последствия банкротства перечислены в 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

1. После получения статуса банкрота человек на протяжении 5 лет
   при обращении за кредитом в банк или МФО обязан
   сообщать кредитным организациям о своем банкротстве
   .
2. В течение 5 лет
   после завершения процедуры
   нельзя повторно обанкротиться
   . То есть, все новые долги на протяжении следующих пяти лет списаны не будут. Банки получат исполнительные листы, и должником займутся судебные приставы.
3. На протяжении 3 лет
   после банкротства
   нельзя занимать руководящую должность
   в организациях, являющихся юридическими лицами или иным образом участвовать
   в управлении юридическим лицом.
4. Также 5 лет нельзя занимать руководящие должности в управленческом аппарате:
   кредитных и страховых организаций, негосударственных пенсионных фондов, управляющих компаний, инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов или микрофинансовых компаний. Кроме того, нельзя участвовать в их управлении никаким другим способом.

Связанные материалы:

Статья 213.30. Последствия признания гражданина банкротом. ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

Это все ограничения, которые ждут человека, решившего освободиться от своих долгов. В законе нет ни слова о том, что банкроту больше никогда не выдадут кредит или откажут в работе. А как быть индивидуальным предпринимателям? Ведь они, по сути, управляют хоть и не компанией, но своим делом. Последствия банкротства этой категории граждан следует рассматривать отдельно.

Отзывы
Жизнь после банкротства существует! «Живые» истории наших клиентов тому подтверждение.
Смотреть отзывы

Какие ограничения ждут обанкротившегося ИП

Последствия признания банкротом индивидуального предпринимателя перечислены в статье 216 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

1. Как только ИП заявляет о своем желании стать банкротом
   , а суд принимает соответствующее заявление и запускает процедуру реализации имущества, регистрация человека как ИП утрачивается, а
   все лицензии, выданные ему государством
   на осуществление тех или иных видов деятельности,
   аннулируются автоматически
   . Арбитражный суд самостоятельно отправляет уведомление о банкротстве ИП в тот орган, который человека зарегистрировал в роли предпринимателя. Скрыть факт банкротства и сохранить статус ИП не получится.
2. После банкротства бывший предприниматель в течение 5 лет не сможет вновь открыть свое дело
   — на протяжении этого срока новая регистрация ИП ему будет недоступна.

Это последствие актуально для тех предпринимателей, которые не захотели до процедуры закрыть ИП самостоятельно. Если же они заранее подадут все необходимые документы в налоговые органы, то после банкротства без проблем смогут вновь получить статус индивидуального предпринимателя.

_

Больше видео на нашем канале, подпишись!

3. В течение 5 лет банкроту запрещено осуществлять предпринимательскую деятельность,
   а также принимать участие в управлении любым юридическим лицом каким-либо образом.
4. И в течение 10 лет индивидуальный предприниматель
   , освободившийся от долгов с помощью банкротства,
   не сможет возглавить кредитную организацию
   , занять должность управленца или иначе руководить этой организацией.

Связанные материалы:

Статья 216. Последствия признания индивидуального предпринимателя банкротом. ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

Как видим, последствия банкротства индивидуального предпринимателя лишь немногим отличаются от обычной процедуры банкротства гражданина. Но и тут нет ни слова о том, что человек, освободившись от долгов в дальнейшем не сможет взять кредит, оформить ипотеку или рассрочку. Ограничения же накладываются только на руководящие посты. То есть, человек сможет найти работу или другой способ заработать на кусок хлеба.

Упрощенная процедура банкротства

Кроме продолжительной процедуры банкротства можно применить упрощенный аналог. Правда, проведение ее возможно лишь при соблюдении некоторых требований:

• все имущество, принадлежащее компании, после оценки не может покрыть расходы по долгам и обязательствам;
• арбитражный суд вместо инициации продолжительного банкротства применяет решение о назначении субъекта, ответственного за ликвидацию предприятия, компании.

В случае назначения ликвидатора, последний проводит следующие мероприятия:

• анализ имеющихся сведений о юридическом лице, признаваемом банкротом;
• формирование запросов в ответственный налоговый орган, на предмет состояния финансов предприятия;
• не позже, чем в течение десяти дней, ликвидатор подает заявление на признание предприятия банкротом;
• после принятия решения арбитражным судом инициируется процесс конкурсного производства относительно рассматриваемого юридического лица.

Как уже было сказано выше – банкротство компаний представляет собой довольно сложную процедуру, отличающуюся от той же, что применяется к лицу физическому. Что касается индивидуальных предпринимателей – банкротство оных проводится с применением иных этапов и мероприятий.